DasaInv, en cumplimiento de la normativa venezolana para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), establece la siguiente política:
Objetivo
Prevenir que DasaInv sea utilizada directa o indirectamente para el lavado de activos o la financiación del terrorismo, contribuyendo así a la integridad del sistema financiero venezolano.
Marco Legal
Esta política se basa en las siguientes leyes y regulaciones venezolanas:
- Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT)
- Ley de Instituciones del Sector Bancario (LISB)
- Providencias emitidas por la Superintendencia Nacional de Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) y la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (ONCDOFT)
Medidas de Prevención
- Debida Diligencia del Cliente (DDC): DasaInv aplicará medidas de DDC proporcionales al riesgo, incluyendo la identificación, verificación y actualización de la información de sus clientes.
- Sistema de Administración de Riesgo LA/FT: Se implementará un sistema para identificar, evaluar, monitorear y controlar los riesgos de LA/FT asociados a las actividades de DasaInv.
- Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Cualquier operación o actividad inusual o sospechosa será reportada a la ONCDOFT de manera inmediata.
- Capacitación y Sensibilización: El personal de DasaInv recibirá capacitación continua en materia de PLA/FT y será consciente de su obligación de reportar cualquier actividad sospechosa.
Proceso de Registro y Verificación
- Los clientes deberán proporcionar información personal veraz y actualizada al momento de registrarse.
- DasaInv podrá solicitar documentos adicionales para verificar la identidad y la actividad económica de los clientes, incluyendo el origen de los fondos utilizados para las transacciones.
Monitoreo de Transacciones
- DasaInv monitoreará las transacciones de sus clientes para detectar operaciones inusuales o sospechosas, incluyendo aquellas que no guarden relación con la actividad económica declarada del cliente.
- Se implementarán medidas de control para limitar el uso de efectivo y promover el uso de canales electrónicos.
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
- Cualquier operación que pueda estar relacionada con LA/FT, sin importar el monto, será reportada a la ONCDOFT de manera confidencial y oportuna.
- DasaInv colaborará con las autoridades competentes en cualquier investigación relacionada con LA/FT.
Confidencialidad
La información obtenida en el marco de esta política será tratada con estricta confidencialidad, de acuerdo con la legislación venezolana sobre protección de datos personales.
Actualización de la Política
Esta política será revisada y actualizada periódicamente para garantizar su adecuación a la normativa vigente y a los cambios en el perfil de riesgo de DasaInv.
Sanciones
El incumplimiento de esta política podrá dar lugar a sanciones administrativas, penales o civiles, según lo establecido por la legislación venezolana.
Contacto
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